Home-theater-designers
Jika Anda membaca artikel ini, Anda mungkin berada di salah satu dari dua kelompok: Anda menjual barang bekas di situs seperti eBay dan Craigslist sesekali untuk pengeluaran ekstra ATAU Anda menjual barang buatan sendiri setiap hari sebagai pekerjaan sampingan untuk meningkatkan penghasilan Anda.
Dalam kedua kasus, sebagian dari uang yang Anda peroleh harus dinyatakan untuk pajak penghasilan, terutama jika Anda berada di kelompok terakhir --- tetapi bahkan penjualan satu kali dapat dihitung. Tidak melaporkan penjualan dapat menyebabkan audit IRS untuk penipuan pajak.
Berikut adalah kursus kilat tentang kapan Anda harus membayar pajak untuk penjualan online dan cara melakukannya. Postingan ini ditulis dengan undang-undang pajak AS dalam pikiran dan mungkin tidak berlaku di tempat lain.
Penjualan Yang Hitung Terhadap Pajak?
Aturan umum adalah bahwa jika Anda mendapat untung APAPUN dari penjualan, maka itu harus dilaporkan sebagai pendapatan. Laba didefinisikan sebagai perbedaan antara apa yang Anda bayarkan untuk memperoleh sesuatu, setiap kerugian dalam nilai karena depresiasi, dan berapa banyak Anda menjualnya.
Misalnya, jika Anda membeli tablet atau smartphone seharga 0 dan menjualnya seminggu kemudian seharga 0, maka Anda mendapat untung . Namun, jika Anda membeli tablet atau smartphone seharga 0 beberapa tahun yang lalu dan baru saja menjualnya seharga 0, maka tidak ada untungnya.
IRS memiliki beberapa pedoman untuk pajak atas barang yang dijual secara online. Berikut adalah poin-poin penting yang harus Anda ketahui, tetapi kami sarankan untuk membaca seluruh halaman:
- Jika Anda menjual barang-barang yang sudah lama Anda miliki, seperti koleksi buku komik , maka kemungkinan tidak ada keuntungan yang terlibat dan Anda baik-baik saja. Ini mirip dengan mengadakan garage sale, kecuali online.
- Jika Anda menjual sesuatu yang telah Anda hasilkan, seperti kerajinan tangan dan karya seni , maka itu adalah pendapatan yang dapat dilaporkan.
- Jika Anda membeli dan menjual kembali secara online, seperti gadget di Craigslist , maka itu adalah pendapatan yang dapat dilaporkan.
Apa yang sebenarnya terjadi adalah apakah penjualan online Anda didefinisikan sebagai bisnis atau hobi menurut definisi yang ditetapkan oleh IRS. Airnya bisa sedikit keruh di sini. Karena itu, IRS telah mengajukan beberapa pertanyaan yang dapat membantu memperjelas posisi Anda:
- Apakah waktu dan usaha yang dimasukkan ke dalam aktivitas menunjukkan niat untuk menghasilkan keuntungan?
- Apakah wajib pajak bergantung pada pendapatan dari kegiatan tersebut?
- Jika ada kerugian, apakah karena keadaan di luar kendali wajib pajak atau terjadi pada tahap awal usaha?
- Apakah wajib pajak mengubah metode operasi untuk meningkatkan profitabilitas?
- Apakah wajib pajak atau penasehatnya memiliki pengetahuan yang dibutuhkan untuk menjalankan kegiatan sebagai usaha yang sukses?
- Apakah wajib pajak memperoleh keuntungan dalam kegiatan serupa di masa lalu?
- Apakah kegiatan tersebut menghasilkan keuntungan dalam beberapa tahun?
- Dapatkah wajib pajak mengharapkan untuk mendapatkan keuntungan di masa depan dari apresiasi aset yang digunakan dalam kegiatan?
Jika Anda dapat menjawab 'ya' untuk semua pertanyaan itu, maka kemungkinan besar Anda menjalankan bisnis di mata IRS. Semakin banyak pertanyaan yang dapat Anda jawab 'ya', semakin besar kemungkinan Anda menjalankan bisnis, setidaknya dalam hal pajak.
Perbedaan antara bisnis dan hobi penting karena beberapa tindakan pajak, seperti pengurangan biaya bisnis, hanya tersedia untuk satu dan bukan yang lain.
Anda mungkin juga perlu membayar pajak penjualan atas barang yang Anda jual secara online. Sayangnya, pajak penjualan jauh lebih rumit daripada pajak penghasilan, dan tidak mungkin untuk menutupi semuanya dalam satu pos. Mengacu pada panduan ini untuk pajak penjualan internet di semua negara bagian AS .
Dan untuk lebih jelasnya, meskipun judul artikel ini hanya menyebutkan eBay dan Craigslist, pedoman pajak ini berlaku TERLEPAS di mana Anda benar-benar melakukan penjualan --- apakah Anda menjual barang di Amazon atau bahkan menjual ke teman di Facebook .
Berapa Banyak Anda Berutang dalam Pajak?
Hal pertama yang perlu Anda lakukan adalah menyimpan catatan yang baik . Anda harus selalu memiliki akses ke beberapa jenis laporan transaksi (atau, paling tidak, riwayat transaksi) dan dapat meringkas berapa banyak yang Anda hasilkan dalam penjualan selama periode waktu tertentu.
Anda akan memerlukan informasi ini untuk menentukan berapa banyak Anda benar-benar berhutang pajak --- dan jika Anda pernah diaudit oleh IRS, catatan ini akan menghemat banyak waktu, energi, dan sakit kepala. Meskipun 1099 formulir sangat bagus, Anda tetap harus menyimpan catatan independen.
Dan ya, Anda masih berutang pajak meskipun Anda tidak pernah menerima 1099 formulir dari eBay, Craigslist, PayPal, atau di mana pun. Anda bertanggung jawab untuk melacak penjualan Anda dan membayar pajak yang harus Anda bayar atas penjualan tersebut.
Catatan: Jika Anda menangani banyak penjualan dan merasa kewalahan, pertimbangkan untuk menggunakan perangkat lunak akuntansi untuk bisnis kecil .
Memahami Pajak Penghasilan vs. Pajak Wiraswasta
Jika Anda menjual di situs seperti eBay dan Craigslist, maka pendapatan apa pun yang Anda hasilkan dari penjualan tersebut akan dikenakan dua pajak: pajak penghasilan dan pajak wiraswasta .
Pajak penghasilan agak rumit karena tanda kurung bergantung pada status pengarsipan Anda dan dapat berubah dari tahun ke tahun. Untungnya, Anda bisa menggunakan Kalkulator Pajak Penghasilan MoneyChimp untuk melihat apa yang Anda berutang diberikan sejumlah penghasilan kena pajak.
cara menghapus riwayat bilah pencarian google
Pajak wirausaha lebih mudah tetapi terdiri dari dua bagian: Jaminan Sosial dan Medicare. Pada tahun 2019, untuk wiraswasta, tarif pajak Jaminan Sosial adalah 12,4% pada $ 127.200 pertama dari pendapatan wiraswasta dan tarif pajak Medicare adalah 2,9% untuk semua pendapatan.
Anda harus membayar pajak penghasilan dan pajak wirausaha atas penghasilan yang diperoleh melalui wiraswasta, termasuk penjualan yang dilakukan secara online.
Misalnya, jika saya menjual barang senilai .000 di eBay pada tahun 2019 dan mengajukan pajak sebagai Menikah Bersama, maka saya akan berutang .240 ke Jaminan Sosial dan 0 ke Medicare (sebenarnya kurang jika Anda menyertakan potongan dan pengecualian, tetapi Anda tidak akan tahu sampai mengajukan pengembalian pajak Anda).
Catatan: Pastikan untuk memeriksa Halaman Pusat Pajak Wiraswasta IRS .
Sedikit berlebihan, bukan? Itu sebabnya kami sangat menyarankan menggunakan perangkat lunak pajak ketika tiba saatnya untuk mengajukan pengembalian pajak Anda. Anda mungkin harus membayar sedikit lebih untuk versi yang dapat menangani pendapatan wiraswasta, tetapi penghematan waktu dan energi sepadan.
Jika Anda lebih memilih untuk tetap menggunakan Microsoft Excel untuk menghitung berapa banyak Anda berutang, lihatlah rumus Excel penting ini untuk perhitungan pajak.
Jangan Lupa Tentang Pembayaran Pajak Triwulanan!
Ada satu hal lagi yang perlu dikhawatirkan ketika berhadapan dengan penghasilan wiraswasta: Anda harus membuat perkiraan pembayaran triwulanan ke IRS.
Biasanya, sebagai karyawan yang bekerja untuk majikan, sebagian dari setiap gaji diambil sebagai 'pemotongan pajak.' Ini adalah pembayaran yang dilakukan ke IRS atas nama Anda sepanjang tahun, dan pemotongan ini dihitung terhadap total pajak yang harus Anda bayar pada akhir tahun.
Penghasilan wiraswasta tunduk pada pembayaran 'sepanjang tahun' yang sama, kecuali pembayaran ini hanya perlu dilakukan sekali setiap kuartal dan mereka hanya perlu memperkirakan pajak yang harus Anda bayar atas penghasilan wiraswasta yang Anda peroleh selama itu. perempat.
Perkiraan tenggat waktu pembayaran triwulanan adalah:
- Q1, 15 April (untuk penghasilan yang diperoleh Januari hingga Maret)
- Q2, 15 Juni (untuk pendapatan yang diperoleh dari April hingga Mei)
- Q3, 15 September (untuk pendapatan yang diperoleh Juni hingga Agustus)
- Q4, 15 Januari (untuk penghasilan yang diperoleh September hingga Desember)
Jika hari itu jatuh pada akhir pekan atau hari libur, maka tanggal jatuh tempo ditunda ke hari kerja berikutnya.
Cara Membayar Taksiran Pajak Kuartalan
Cara termudah untuk membayar perkiraan pembayaran triwulanan ini adalah dengan menggunakan portal pembayaran online situs web IRS, yang merupakan salah satu dari banyak alat online berguna yang disediakan oleh IRS :
- Mengunjungi irs.gov pada komputer yang aman.
- Klik Melakukan pembayaran .
- Klik Pembayaran Langsung .
- Klik Melakukan pembayaran .
- Di bawah 'Alasan Pembayaran', pilih Cukai taksiran .
- Di bawah 'Terapkan Pembayaran Ke', pilih 1040ES .
- Pilih tahun pajak dan klik Melanjutkan .
- Isi detail wajib pajak Anda dan klik Melanjutkan .
Itu dia! Pembayaran apa pun yang Anda lakukan dengan cara ini akan dihitung sebagai semacam 'pemotongan wiraswasta' terhadap total pajak yang harus Anda bayar pada akhir tahun.
Jangan lewatkan pembayaran taksiran pajak triwulanan , karena Anda harus membayar denda atas apa pun yang masih harus Anda bayar ke IRS saat hari pajak tiba.
Saat Ragu, Cari Profesional Pajak
Ini semua memang membingungkan, terutama jika Anda belum pernah berurusan dengan pajak wiraswasta dalam bentuk apa pun. Namun, intinya adalah ini: Anda berhutang pajak atas semua penjualan yang dilakukan melalui situs seperti eBay dan Craigslist dengan tujuan mendapatkan keuntungan.
Jika ini terlalu banyak bagi Anda untuk membungkus kepala Anda, jangan khawatir. Anda bukan satu-satunya yang merasa seperti itu, itulah sebabnya begitu banyak orang menunda persiapan pajak mereka ke Akuntan Publik Bersertifikat (CPA).
Sementara itu, lihat ini tips tentang cara meningkatkan penjualan eBay dan tips lain untuk menghasilkan lebih banyak uang di eBay.
cara menemukan judul buku ketika Anda tidak dapat mengingatnyaMembagikan Membagikan Menciak Surel 6 Alternatif Audible: Aplikasi Audiobook Gratis atau Murah Terbaik
Jika Anda tidak suka membayar untuk buku audio, berikut adalah beberapa aplikasi hebat yang memungkinkan Anda mendengarkannya secara gratis dan legal.
Baca Selanjutnya Topik-topik yang berkaitan- Internet
- Hasilkan Uang Secara Online
- Daftar Craig
- Perangkat Lunak Pajak
- eBay
- Jual Online
- Wirausaha
Joel Lee adalah Pemimpin Redaksi MakeUseOf sejak 2018. Dia memiliki gelar B.S. dalam Ilmu Komputer dan lebih dari sembilan tahun pengalaman menulis dan mengedit profesional.
More From Joel LeeBerlangganan newsletter kami
Bergabunglah dengan buletin kami untuk kiat teknologi, ulasan, ebook gratis, dan penawaran eksklusif!
Klik di sini untuk berlangganan