Setiap minggu, individu atau perusahaan baru menjadi lelucon di internet. Sekarang, kesalahan atau kesalahan yang dilakukan oleh orang atau bisnis yang produktif dapat menyebar dengan cepat ke seluruh dunia secara online, dan penipuan cryptocurrency adalah favorit baru di bidang ini.

Pada tahun 2018, skema Ponzi besar yang dilakukan dalam perusahaan BitConnect yang relatif baru terungkap, dan mengguncang internet selama berminggu-minggu, berbulan-bulan, dan bertahun-tahun yang akan datang. Jadi, apa itu BitConnect, dan di mana semuanya runtuh?

Asal-usul yang Mencurigakan

Seluruh ide di balik BitConnect tampak tidak biasa bagi banyak orang sejak awal. BitConnect menyediakan platform pinjaman, di mana pengguna dapat meminjamkan nilai koin BitConnect, dan kemudian menerima pembayaran investasi sebagai imbalannya.

Pada dasarnya, sebagai pengguna BitConnect, Anda akan mengirimkan Bitcoin Anda kepada mereka (ya, Bitcoin Anda, kami akan membahasnya nanti), dan kemudian mereka akan menggunakan 'bot perdagangan' untuk menghasilkan keuntungan besar atas investasi Anda. BitConnect menjanjikan pengembalian hingga 40% setiap bulan, memungkinkan pengguna menghasilkan keuntungan besar.

Selain pengembalian bulanan 40% ini, BitConnect juga menawarkan bonus harian sebesar 20% kepada pengguna. Jadi, di atas kertas, sepertinya kesepakatan yang bagus, kesepakatan yang sangat bagus.

Sebuah kontroversi besar bahkan sebelum skema Ponzi terungkap adalah penggunaan bot perdagangan BitConnect. Ini tidak biasa karena BitConnect tertarik untuk menerima Bitcoin dari pengguna untuk menghasilkan pengembalian besar yang seharusnya, bukan koinnya sendiri.

Jadi, cryptocurrency ini mengandalkan cryptocurrency lain bersama-sama untuk menghasilkan uang. Bendera merah?

Terkait: Apa itu Penambangan Crypto dan Apakah Berbahaya?

Elemen lain yang tidak biasa dari BitConnect adalah kurangnya whitepaper. Whitepaper pada dasarnya adalah laporan atau panduan penelitian, yang dapat digunakan secara komersial untuk memberi saran atau memengaruhi pengambilan keputusan pelanggan dalam kaitannya dengan perusahaan.

Terlebih lagi, BitConnect dijalankan secara anonim! Tidak seperti cryptocurrency utama lainnya, tidak ada yang benar-benar tahu siapa yang berada di belakang BitConnect saat masih dalam bisnis. Apakah Anda akan memercayai perusahaan yang memiliki banyak uang jika Anda bahkan tidak dapat mengetahui siapa pemiliknya?

Singkatnya, ini semua sangat tidak biasa bagi veteran kripto dan pakar keuangan yang tahu apa yang harus dicari, atau apa yang harus dihindari.

Bangkitnya BitConnect

Sementara beberapa orang sangat curiga terhadap BitConnect, ini tidak menghentikan orang untuk berinvestasi. Banyak yang percaya bahwa perusahaan ini dapat membuat mereka menjadi jutawan, dengan janji pengembalian yang besar dan bonus harian.

Ketika BitConnect mulai menjadi semakin populer, semakin banyak orang mulai membicarakannya. YouTuber, influencer Instagram, dan individu produktif lainnya, digunakan untuk mempromosikan koin ini, memungkinkannya meroket secara online.

Karena lonjakan popularitas yang sangat besar ini, nilai Bitconnect naik secara drastis, dengan harga pasca ICO melonjak dari hanya $0,17 menjadi $463 hanya dalam beberapa bulan. Dan, dengan nilainya yang terus meningkat, semakin banyak orang yang berinvestasi.

Masukkan Carlos Matos

Kebanyakan orang tahu tentang BitConnect dari video terkenal dari seorang pria yang berteriak 'BITCONNEEEECT' di depan orang banyak. Itu Carlos Matos. Carlos adalah salah satu investor BitConnect, dan naik ke panggung di Thailand untuk mempromosikannya kepada massa.

Bagi banyak orang, video ini hanyalah seorang pria yang terlalu antusias membuat suara-suara konyol di atas panggung. Namun, sekarang menjadi pelajaran besar bagi mereka yang ingin berinvestasi di crypto.

Setelah penipuan BitConnect terungkap, Carlos menghilang untuk waktu yang lama. Tidak hanya dia pulih dari pengalamannya, tetapi tekanan internet juga besar. Beberapa bahkan percaya bahwa Carlos terlibat dalam penipuan, meskipun sebenarnya dia adalah seorang investor yang benar-benar percaya pada perusahaan tersebut.

Terkait: Cryptos Terinspirasi Anjing Yang Bukan Dogecoin

Dalam wawancara podcast baru-baru ini, Carlos berbicara tentang pengalamannya dengan BitConnect, dan uang yang dia pertaruhkan untuk diinvestasikan di dalamnya. Sementara Carlos untungnya mendapatkan kembali apa yang dia investasikan, dia percaya bahwa pengalamannya mengajarinya beberapa hal berharga, dan itu, yang mengejutkan, dia tidak menyesalinya.

Tentu saja, Carlos bukan satu-satunya yang tertipu untuk berinvestasi di BitConnect. Dia adalah salah satu dari banyak. Secara total, sekitar $250 juta dimasukkan ke BitConnect dari investornya, sebelum semuanya menjadi salah.

Apa itu Skema Ponzi?

Sebelum kita masuk ke detail tentang penipuan BitConnect, mari kita cepat membahas sifat skema Ponzi.

Skema Ponzi, pada intinya, adalah penipuan yang melibatkan menipu investor agar berpikir bahwa mereka akan menerima pengembalian besar atas investasi mereka, sementara pelari penipuan hanya menggunakan uang dari investor sebelumnya untuk membayar pengembalian palsu ke investor berikutnya.

Penipuan ini dinamai Charles Ponzi, seorang penipu Italia yang hidup di akhir abad kesembilan belas dan awal hingga pertengahan abad kedua puluh.

Sementara kebanyakan skema Ponzi tidak bertahan terlalu lama, beberapa bertahan selama bertahun-tahun. Bernie Madoff, salah satu pelari skema Ponzi paling terkenal, menghabiskan 17 tahun menipu orang dengan uang dalam jumlah besar, dan menghancurkan kehidupan. Untungnya, BitConnect hanya bertahan sebagian kecil dari waktu ini.

Dimana BitConnect Datang Crash Down

BitConnect tidak bertahan lama, seperti banyak cryptocurrency besar lainnya di luar sana hari ini. Perusahaan ini didirikan pada Februari 2016, dan, pada Januari 2018, kurang dari dua tahun setelah pendiriannya, Texas State Securities Board mengeluarkan BitConnect penghentian dan penghentian.

Dewan melakukan ini karena yakin bahwa BitConnect sebenarnya adalah skema Ponzi. Bersamaan dengan ini, BitConnect telah gagal untuk tetap transparan tentang pendapatan pengguna, meningkatkan kecurigaan lebih banyak lagi. Kemudian, hanya dua minggu kemudian, BitConnect ditutup secara resmi.

Setelah penghentian dan penghentian, semua aset BitConnect dibekukan selama dua minggu. Namun, BitConnect secara teknis tidak pernah ada, jadi tidak ada yang tahu aset apa yang sebenarnya dimilikinya.

Terkait: Bitcoin vs. Bitcoin Cash: Memecahkan Masalah Skalabilitas Bitcoin

Dan, ya, BitConnect benar-benar skema Ponzi. Akhirnya terungkap bahwa Divyesh Darji, yang diduga sebagai pemimpin wilayah India, adalah salah satu pemilik BitConnect. Darji ditangkap di Bandara Internasional Indira Gandhi di New Delhi pada Agustus 2018.

Sejak itu, Darji telah ditangkap sehubungan dengan penipuan cryptocurrency lain yang disebut Regal Coin, menyoroti bahwa ia telah sangat terlibat dalam menipu jutaan orang.

Sementara BitConnect Hilang, Penipuan Crypto Tidak

Meskipun menyenangkan untuk tertawa terbahak-bahak atas promosi dramatis Carlos Matos, atau bahkan memutar mata pada mereka yang menginvestasikan jutaan dolar dalam apa yang tampaknya merupakan penipuan yang nyata, tidak satu pun dari kita yang terlindungi dari penipuan crypto secara umum.

Sejak BitConnect, sejumlah scam-coin lainnya, atau beberapa menyebutnya, sh**-coin, telah terungkap, dan lebih banyak lagi bermunculan setiap saat.

Jika Anda ingin berinvestasi dalam mata uang kripto, lakukan riset! Bahkan jika itu adalah koin yang terkenal, atau memiliki reputasi baik, memahami risiko dan tren pasar dapat menyelamatkan Anda dari kehilangan banyak uang. Crypto telah membuka dunia baru bagi kita semua, tetapi kita harus berhati-hati.

• Teknologi Dijelaskan
• Bitcoin

Katie adalah Staf Penulis di MUO dengan pengalaman menulis konten dalam perjalanan dan kesehatan mental. Dia memiliki ketertarikan khusus pada Samsung, dan telah memilih untuk fokus pada Android dalam posisinya di MUO. Dia telah menulis lagu untuk IMNOTABARISTA, Tourmeric dan Vocal di masa lalu, termasuk salah satu karya favoritnya tentang tetap positif dan kuat melalui masa-masa sulit, yang dapat ditemukan di tautan di atas. Di luar kehidupan kerjanya, Katie suka menanam tanaman, memasak, dan berlatih yoga.

Berlangganan newsletter kami

Bergabunglah dengan buletin kami untuk kiat teknologi, ulasan, ebook gratis, dan penawaran eksklusif!